简介：客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。（以银行为例）客户经理的职责包括：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。
客户经理岗位描述（模板一）
岗位职责：
1、了解客户财富管理需求，有效了解、挖掘客户财富管理需求；
2、整理客户需求，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作；
3、定期与客户联系，建立良好的客户关系；
4、严格遵循相关政策流程，并保证合规操作。
5、按时完成公司安排的工作，确保工作质量符合公司要求。
任职要求：
1、大专以上学历，经济、金融、营销及管理等相关专业优先考虑；
2、一年以上金融相关行业工作经历；有证券、保险、银行经验者优先，有财富管理咨询或客户服务经验优先；
3、具有较强的语言表达能力和沟通能力，较强的应变能力，具备亲和力；
4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力；
5、诚实守信，强烈的服务意识和时间观念，灵活熟练的谈判技巧；具有饱满的工作热情和团队合作精神。
客户经理岗位描述（模板二）
岗位职责：
1、负责公司产品的销售及推广；
2、根据市场营销计划，完成个人销售指标；
3、遵守公司规章制度，不得损害公司、客户利益；
4、为客户提供全方位金融咨询服务
任职要求：
1、年龄在20—45周岁，大专以上学历金融，市场营销专业优先（工作经验丰富者学历可放宽）；
2、诚实守信，吃苦耐劳，具有良好的团队精神和集体荣誉感；
3、工作积极主动，能承受较强的工作压力，愿意挑战高薪；
4、有同业经验的优先考虑。
客户经理岗位描述（模板三）
岗位职责：
1、建立并维护与银行、政府和其他金融机构的良好合作关系，进行定期沟通，有效拓展和维护渠道资源；
2、根据信贷市场、担保市场、金融政策、客户融资担保需求的现状，制定业务发展规划，率领部门人员在风险可控的前提下开展直接贷款或担保业务，完成部门工作任务指标；
3、负责重点客户的市场开拓，结合公司业务经营范围，对客户提供多方面支持，提高公司多元化盈利，培养公司忠诚的客户体系；
4、指导和监督部门人员严格按照公司相关管理办法和流程规定，做好贷前、贷中、贷后的各项工作；
5、定期对所实施的项目进行贷后检查，收集行业和客户变化信息，汇总和分析所可能出现的风险，提出运营和管理建议，向公司领导汇报，并参与制定调整战略；
6、负责部门内人员的日常管理，定期组织并实施对部门人员的职业能力素质培训和职业道德教育培训，持续提高部门人员的工作能力和道德修养。
任职要求：
1、年龄30岁以上，财经类本科及以上学历；
2、三年以上担保公司、贷款公司或银行信贷等相关行业管理经验；同金融机构和客户保持良好的合作关系，有一定的客户资源；
3、熟悉掌握财务、金融、经济法等相关知识；
4、熟悉掌握信担保相关知识和操作流程、风险防范措施；
5、熟知各行业中小企业行业现况，经营管理特点，融资需求，反担保措施设定和操作要点，有一定的客户资源；
6、具有良好的计划、协调和控制及数据分析等能力；
7、具有良好的谈判能力、沟通能力和表达能力、文字处理能力。
客户经理岗位描述（模板四）
岗位职责：
1、负责保理业务推广工作，包括保理客户营销、业务贷前审核、协调保理客户的操作交易、披露潜在风险，保理操作系统管理等；
2、及时、准确收集保理业务相关信息和各种问题，根据业务变化随时调整及完善解决方案；
3、参与保理业务操作风险内控自查，保障保理业务日常操作完全符合内部及外部监管要求，定期记录差错情况并及时分析原因，确保保理业务报表数据准确并及时报送；
4、协助制定销售战略，针对客户需求，能够开发捆绑销售产品与合作商户，加强与业务合作商户联系、洽谈、管理和维护。
任职要求：
1、3-5年以上银行或金融机构保理业务、应收账款融资、供应链融资或贸易融资等相关经验；
2、具备一定的英语听读写能力；
3、具备一定的计算机操作能力，包括但不限于word、excel、ppt等；
4、具备贸易融资产品基本知识，熟悉银行、保理公司相关业务流程和风险控制；
5、具备信贷财务分析基础，良好的数据识别、分析能力，具备风险控制意识和团队合作精神；
6、性格开朗、头脑清晰、严谨细致、善于沟通、语言文字表达能力强。
客户经理岗位描述（模板五）
岗位职责：
1、通过对客户的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资理财建议；
2、通过各类渠道，接触并筛选有购买基金、私募股权、地产基金、信托、保险、海外移民、海外置业、海外投资意向的客户
任职要求：
1、2-10年金融行业工作经验；具有金融、经济、财经类或市场营销等相关专业大专或以上学历；
2、有较强的学习能力和工作责任心，具有和高端人士交往的经验和能力；
3、有金融行业：银行、证券、信托、基金、保险等行业大客户销售经验。
4、 拥有相关证券从业资格、AFP、CFP、CFA或CPA等相关执业证书者优先考虑。
