简介：客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。（以银行为例）客户经理的职责包括：全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

客户经理岗位描述（模板一）

岗位职责：

1、根据公司产品特点，为客户建立、提供资产管理咨询服务；

2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；

3、根据业务要求，定期做客户回访，做好老客户维护和再开发，主动、积极地为客户提供各类理财产品；

4、积极主动地去开发新客户，完成公司制定的销售目标。

任职要求：

1、大专及以上学历，2年以上工作经验，银行、保险、互联网金融行业、第三方理财行业等相关金融行业优先考虑；

2、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；

3、有一定的人脉和资源，以客户为导向有较强的说服感召能力；

4、精力充沛，充满激情，目标导向，不服输有韧劲；勤奋努力，具有吃苦耐劳以达成工作目标的毅力和决心。

客户经理岗位描述（模板二）

岗位职责：

1、针对公司各类理财产品(国内外保险类，PE/VC类，并购类，固收类，信托类，债券类，公募/私募基金类，海外置地，海外移民，海外基金/债券类等)进行高净值客户开发和维护，为高端客户提供专业的私人全球资产配置和财富管理服务；

2、根据业绩指标，开发拓展高净值客户资源，对高端私人客户进行维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；

3、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议。

任职要求：

1、本科或以上学历，有海外留学经验优先考虑，条件特别优秀者可适当放宽；

2、2年以上工作经验，英语4级，有AFP,CFP，CFA优先；

3、有银行，信托，证券，基金，2年以上工作从业经验；

4、有私人银行，金融咨询顾问公司等相关背景优先；有服务高净值客户经验或可以接触当地高端客户的资源，且主动开发能力极佳；

5、诚实守信，为人谦虚、勤奋努力，具有高度的团队合作精神和高度的工作热情；

6、极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力、关系管理能力以及优秀的营销技巧。

客户经理岗位描述（模板三）

岗位职责：

1、负责开发拓展客户资源，对高端私人客户，机构客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议；

2、负责贵宾客户维护提升工作，为贵宾客户提供专业化的理财服务工作；

3、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议；

4、完成销售经理制定的销售目标；

5、根据销售经理的要求按时保质完成销售报告。

任职要求：

1、大专或以上学历，营销、保险、市场营销及私人银行等从业人员；

2、有银行理财产品，基金证券经验优先考虑；

3、良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力；

4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力，能够有效开发客户资源；

5、强烈的服务意识和时间观念，灵活熟练的谈判技巧；

6、为人诚实守信，认同公司企业文化和价值观，有较强的合规意识。

客户经理岗位描述（模板四）

岗位职责：

1、收集、分析各方面金融、财经信息；

2、开拓新生客户，掌握客户信息、需求和理财目标，掌握客户的基本状况；

3、辅导客户记录财务收支和资产负债账目，分析客户财务收支状况，判断客户财务现状；

4、针对客户需求独立设计可行性方案，给予指导；

5、收集反馈意见，分析方案的实施结果，撰写报告；

6、修改客户的方案，以适应新的投资环境；

7、根据客户的实际需求，代理理财；

8、推广投资产品，开拓客户资源，开发、维护客户关系。

任职要求：

1、金融/市场营销/经济管理相关专业本科及以上学历，有海外留学背景优先；

2、对于金融及经济相关数据较为熟悉；

3、性格开朗，善于与人沟通；

4、对于金融行业发展有长期规划；

5、抗压能力较强。

客户经理岗位描述（模板五）

岗位职责：

1、向目标客户群推广产品并完成销售任务（公司提供资源）；

2、为客户提供专业的理财咨询与服务，负责客户关系维护；

3、开发机构及高端个人客户。

任职要求:

1、大专以上学历，经济或者金融专业优先；

2、热爱与人打交道，对生活有梦想，有规划，并愿意通过自己的努力帮助自己及他人达到目标；

3、22周岁以上,要求申请人诚实守信，品行端正，并具备相应的销售经验；

4、具备良好的沟通协调能力、市场营销技巧、敏锐快捷的市场反应能力及较强的风险意识。